Nos métiers
Nos métiers en gestion de patrimoine
Trois métiers complémentaires pour définir vos objectifs, structurer votre patrimoine et le faire fructifier dans la durée.
01 · Stratégie patrimoniale
Élaborer une stratégie patrimoniale conforme à vos attentes
Avant tout, nos gérants privés définissent vos besoins et vos objectifs, ainsi que ceux de vos proches. Notre audit vous permet, avec l'aide de votre conseiller, de définir clairement vos objectifs à court, moyen et long terme et de révéler les forces et les faiblesses de votre patrimoine.
Les axes de travail
- Création & valorisation du patrimoine Développer et valoriser votre patrimoine financier ou immobilier, en cohérence avec vos objectifs de vie.
- Protection de vos proches Protéger votre conjoint, vos enfants et vos ascendants, quelle que soit votre situation familiale.
- Préparation de la retraite Anticiper et préparer votre retraite pour aborder cette étape avec sérénité.
- Anticipation de la transmission Préparer la transmission de votre patrimoine de votre vivant (donations) ou à votre décès (succession).
- Maîtrise de la fiscalité Optimiser l'impact de votre fiscalité : impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), plus-values.
02 · Organisation patrimoniale
Prévenir l'avenir
L'organisation patrimoniale a pour objet l'optimisation et la protection de votre patrimoine tout en défendant les intérêts des différents membres de votre famille. En clair, elle consiste à obtenir une cohérence entre votre patrimoine, votre situation personnelle et vos objectifs.
Une organisation adaptée à votre situation
- Votre situation familiale Célibataire, marié, divorcé, veuf, pacsé, en union libre, avec ou sans enfants : chaque configuration appelle une organisation différente.
- Votre situation professionnelle Salarié, profession libérale ou chef d'entreprise : votre activité oriente les leviers patrimoniaux à privilégier.
- L'équilibre de vos actifs Trouver le bon équilibre entre patrimoine immobilier (résidence, locatif, SCPI) et financier (assurance-vie, PEA, livrets).
- Vos revenus & vos charges Articuler revenus (salaires, revenus fonciers) et charges (prêts, scolarité, emplois à domicile) dans un calendrier d'actions cohérent.
03 · Coaching & suivi patrimonial
Vous accompagner dans la durée
Accompagner une personne dans la réussite de ses projets est pour nous le fondement de notre métier. Nous veillons en permanence à l'adéquation entre vos objectifs et votre patrimoine, lors de la mise en place d'une opération comme tout au long de notre relation.
Un suivi vivant et personnalisé
- Un interlocuteur unique Une relation pérenne avec un gérant privé qui vous connaît vraiment et reste présent quand c'est nécessaire.
- Actualisation annuelle des objectifs Au moins une fois par an, nous vérifions que vos objectifs sont toujours les vôtres et que les moyens engagés gardent leur efficacité.
- Arbitrages pertinents Une veille constante pour vérifier que chacun de vos actifs travaille bien sur ce à quoi il est destiné, et opérer les arbitrages utiles.
- Accompagnement de la famille Nous accompagnons vos projets de vie et ceux de vos proches, dans une relation faite pour perdurer et transmettre des valeurs.
Construisons votre stratégie patrimoniale.
Un échange pour comprendre vos objectifs et révéler, au travers d'un bilan, les forces et les faiblesses de votre patrimoine.
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