Conseil en gestion de patrimoine et investissement financier

Le Pont Alexandre III stylisé, Mensbridge & Associés, conseil en gestion de patrimoine à Paris

Conseil en gestion de patrimoine
et investissement financier

Société à taille humaine, nous plaçons le conseil, le service de gestion de patrimoine et la relation de proximité avec nos clients au cœur de notre métier.

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Nos métiers en gestion de patrimoine

Stratégie patrimoniale sur-mesure : audit complet du patrimoine et définition des objectifs par un gérant privé

Stratégie patrimoniale

Définir prioritairement vos besoins et vos objectifs afin de construire une stratégie patrimoniale sur-mesure, révélée par un audit complet de votre patrimoine.

Organisation patrimoniale : cohérence entre patrimoine, situation familiale et objectifs pour optimiser et protéger vos actifs

Organisation patrimoniale

Optimiser et protéger votre patrimoine en obtenant une cohérence entre votre patrimoine, votre situation personnelle et vos objectifs.

Coaching et suivi patrimonial : accompagnement dans la durée avec un gérant privé et actualisation annuelle des objectifs

Coaching & suivi patrimonial

Vous accompagner, vous et votre famille, dans l'accomplissement de vos projets de vie : le fondement même de notre métier.

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Notre approche

  • Écoute et formalisation de vos objectifs patrimoniaux

    Nous prenons le temps de vous écouter sur les questions essentielles pour comprendre vos valeurs, hiérarchiser vos projets et formaliser clairement vos objectifs.

  • Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur-mesure

    Un audit complet révèle les forces et les faiblesses de votre patrimoine. Votre gérant privé construit alors la stratégie la plus adaptée à votre situation, à court, moyen et long terme.

  • Protection et pérennisation de votre patrimoine dans la durée

    Nous structurons, optimisons et faisons vivre votre patrimoine. Au moins une fois par an, nous actualisons vos objectifs et procédons aux arbitrages pertinents.

Le cabinet en quelques repères

  • 2011

    Année de création du cabinet

  • 10

    Collaborateurs experts

  • 30 ans

    De savoir-faire

  • 100%

    Indépendant, détenu par ses gérants

Notre mission

Indépendance, sécurité, réactivité, intégrité : quatre exigences qui guident chacune de nos actions au service de vos intérêts.

  • Indépendance : un cabinet détenu à 100 % par ses dirigeants

    Indépendance

    Détenu à 100 % par son président fondateur et ses gérants privés, le cabinet ne dépend d'aucun fournisseur et n'a aucune condition d'exclusivité. Une convergence d'intérêt totale avec nos clients.

  • Sécurité : gérants privés au statut CIF, contrôlés par l'AMF et l'ACPR

    Sécurité

    Tous nos gérants privés bénéficient du statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF), contrôlés par l'AMF et l'ACPR, dans le respect de règles strictes et d'une transparence totale.

  • Réactivité : une société à taille humaine, en permanence à votre écoute

    Réactivité

    Société à taille humaine, nous sommes en permanence à votre écoute pour vous accompagner au mieux dans vos choix parmi les nombreuses solutions patrimoniales.

  • Intégrité : la relation humaine au centre de nos décisions

    Intégrité

    Un client n'est pas un individu anonyme, mais une personne, une famille, un devenir. Nous plaçons la relation humaine au centre même de nos processus de décision.

Mensbridge & Associés

Le nom de notre société signe notre engagement : « MENS », l'esprit, l'intelligence en latin, et « BRIDGE », le lien, l'ouverture, en anglais. Nous nous intéressons à l'Homme et à son patrimoine, dans cet ordre. Depuis 2011, nous conseillons et fidélisons nos clients et leurs proches en les accompagnant dans la construction et le développement de leur patrimoine, tout au long de leur vie.

Mensbridge & Associés, cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2011
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Vos questions, nos réponses

Les interrogations patrimoniales qui reviennent le plus souvent. Nos réponses pour y voir clair avant d'agir.

Votre capacité d'épargne correspond à ce que vous pouvez mettre de côté chaque mois, une fois vos charges déduites de vos revenus. L'évaluer précisément, en tenant compte de l'évolution de vos revenus, de vos crédits en cours et de vos charges familiales, est le point de départ de toute stratégie : c'est elle qui détermine l'épargne régulière mobilisable pour construire votre patrimoine.
Ils sont calculés sur la part nette reçue par chaque héritier, après déduction du passif et des actifs exonérés (comme l'assurance-vie), puis application d'un abattement lié au lien de parenté : la transmission au conjoint survivant est totalement exonérée, et chaque enfant bénéficie d'un abattement de 100 000 €. Le solde est ensuite taxé selon un barème progressif par tranches.
La vente de votre résidence principale est exonérée. Pour les autres biens, la plus-value est soumise à l'impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux, avec un abattement pour durée de détention : l'exonération devient totale après 22 ans pour l'impôt sur le revenu et 30 ans pour les prélèvements sociaux. Une surtaxe s'applique au-delà de 50 000 € de plus-value nette.
Deux gains sont imposés séparément : le gain d'acquisition (la valeur des actions au jour de leur attribution définitive) et la plus-value de cession (à la revente). Pour les attributions récentes, le gain d'acquisition bénéficie, jusqu'à 300 000 € par an, d'un régime proche des plus-values mobilières avec abattement, la fraction au-delà étant imposée comme un salaire. Le cadre exact dépend de la date d'attribution : un point précis s'impose au cas par cas.
Pour la résidence principale ou secondaire, les intérêts d'emprunt ne sont pas déductibles : le crédit n'allège pas votre impôt. Pour un investissement locatif en revanche, les intérêts se déduisent des revenus fonciers. L'emprunt y combine donc deux atouts : un effet de levier et une réduction de la base imposable.
Il n'y a pas de réponse universelle. Acheter n'est pas toujours plus avantageux que louer : tout dépend de la durée pendant laquelle vous occuperez le bien, du niveau des prix et des taux, et de ce que vous pourriez faire par ailleurs de votre apport et de votre épargne. Sur un horizon court ou un marché très valorisé, la location peut rester pertinente. C'est une décision à chiffrer au cas par cas.
La liquidité dépend du type de SCPI. Sur une SCPI à capital fixe, la revente passe par un carnet d'ordres et dépend de l'équilibre entre acheteurs et vendeurs : le délai peut s'allonger. Sur une SCPI à capital variable, la société de gestion rachète les parts à une valeur de retrait encadrée, ce qui facilite la sortie. Dans les deux cas, la liquidité n'est jamais garantie : si les retraits dépassent durablement la collecte, les délais s'allongent. Mieux vaut donc aborder les SCPI comme un placement de long terme.

Construisons votre stratégie patrimoniale.

Un échange pour comprendre vos objectifs et révéler, au travers d'un bilan, les forces et les faiblesses de votre patrimoine.

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